Proč konzervativní investoři upřednostňují S&P 500?

Počet retailových investorů v posledních 20 letech roste. To příliš nepřekvapí. V dnešní době se díky moderním digitálním technologiím a širokému výběru retailových investičních produktů může kdokoli během několika měsíců stát investorem. Můžete si vybrat libovolnou investici od měn po akcie. Rozhodli jste se tedy investovat do akcií předních světových společností. Než do toho skočíte, počkejte chvíli. Nejprve byste si měli vytvořit efektivní a stabilní investiční základnu, která vám zajistí stabilní návratnost. Klíčovou součástí vašeho investičního portfolia by se mohl stát index S&P 500.

Co je S&P 500?

S&P 500 je index akciového trhu, který sleduje hodnotu akcií největších amerických společností z různých hospodářských odvětví. Představuje téměř 80 % celkové hodnoty amerického akciového trhu. K jeho klíčovým komponentům patří akcie obrů, jakými jsou Amazon Inc, JP Morgan Chase & CO, Microsoft Corp, Facebook Inc a Johnson & Johnson. Analytikové index S&P 500 používají k určení stavu americké ekonomiky, zatímco drobní investoři ho považují za spolehlivou a dlouhodobou investiční příležitost.

Ratingová agentura Standard & Poor’s, nebo prostě S&P, index počítá už přes 60 let. Indikátor poměřuje akcie 500 amerických společností – odtud jeho název. Dnes ve skutečnosti zahrnuje 505 kmenových akcií. V průběhu let došlo na akciovém trhu z krátkodobého hlediska k výkyvům. Z dlouhodobého hlediska ale S&P 500 vykazuje udržitelný růst. Index v posledních 12 letech stoupl o téměř 400%.

Na níže uvedeném grafu jasně vidíme stabilní růst indexu. Stejně jako index amerického dolaru ve vztahu k měnám rozvojových trhů, i S&P dlouhodobě stabilně stoupá. Z krátkodobého hlediska může být poměrně volatilní.

Jak investovat do S&P 500?

Index S&P 500 je jednoduchý akciový indikátor vyjádřený číslem. To znamená, že si nemůžete koupit část indexu, protože index sám není aktivum. Teoreticky si můžete sestavit portfolio akcií sami tak, že si ze seznamu S&P 500 vyberete v určitém poměru akcie ručně. Tvorba takového portfolia ale může trvat měsíce i roky, a přesto nebude dost efektivní. Mnoho retailových investorů proto preferuje výběr podílových fondů nebo ETF na S&P 500. Brokeři dnes nabízejí širokou škálu připravených investičních nástrojů, včetně těch pro index S&P 500.

Investice do nejslavnějšího amerického akciového indexu jsou k dispozici všem investorům s dostupnou úrovní počátečního vkladu nebo obchodních zkušeností.

Abychom to shrnuli

Jako investor do S&P 500 se můžete dozvědět víc o světovém hospodářství a jeho klíčovém prvku, americkém podnikovém sektoru. Od této chvíle bude pro vás zpráva o novém modelu iPhonu, operačním systému Windows, sloučení významných automobilek a novém povolení k těžbě ropy v Texasu víc než jen zpráva. Bude důležitá pro vaše investice a může ovlivnit jejich ziskovost. To je opravdu vzrušující.

Výhody investování do S&P 500:

• 1) proti jiným indexům, například Dow Jones Industrial Average, nabízí širší spektrum akcií a společností;
• 2) nezaměřuje se na technologický sektor jako Nasdaq Composite;
• 3) investice do S&P 500 mají obvykle nejnižší náklady v daném odvětví, a pokud jde o ztráty, jsou vždy pod tržním průměrem;
• 4) investice do S&P 500 jsou výnosnější než do podílových fondů.

Nevýhody investování do ETF na S&P 500:

• 1) navzdory stabilitě a konzervativní povaze indexu se každá investice pojí s rizikem;
• 2) návratnost investice do S&P 500 zřídka překročí průměrnou ziskovost na trhu;
• 3) index sleduje jen společnosti, které mají určitý objem tržní kapitalizace ve volném oběhu. To znamená, že některé společnosti v něm nejsou zahrnuty. Tento faktor se ale dá považovat i za výhodu, protože malé společnosti a start-upy jsou ze seznamu S&P 500 kvůli přísným kritériím, díky kterým je index pevným a stabilně rostoucím investičním nástrojem, vyloučeny.