Handel czy Inwestowanie

Co wybrać?

Każde podejście do handlu może przynosić efekty - czy to przy pasywnej strategii, takiej jak inwestowanie, czy przy aktywnej, czyli handlu. Jednak bez względu na to, którą drogę wybierzesz, ważne jest, aby była ona progresywna, a trend sprzyjający. W końcu głównym celem każdego tradera jest osiągnięcie zysku i zwiększenie kapitału.

Wybitny amerykański pisarz Theodore Dreiser opisał drogę od zwykłego spekulanta do potentata giełdowego w swojej trylogii „Finansista”, „Tytan” i „Stoik”. Trylogia ta to lektura obowiązkowa dla wszystkich, którzy pasjonują się rynkami finansowymi i handlem.

Aby oddzielić pojęcia „handel” od „inwestowania”, można uznać, że handel to działalność na rynku walutowym, czyli spekulacja, a inwestowanie to uczestnictwo w rynku giełdowym. Na szczęście istnieje takie matematyczne pojęcie jak różniczkowanie. Ta metoda pozwala na łączone podejścia. Na przykład trader może wydać niewielką część portfela na inwestycje, podczas gdy większą część może wykorzystać w bardziej aktywnych strategiach, takich jak handel spekulacyjny na rynku Forex. I działa to w dwie strony.

Trader i Inwestor

W przeciwieństwie do inwestowania, handel wymaga stałej obecności na rynku. Czasami, gdy rynek jest szczególnie aktywny i zapewnia dobre możliwości handlowe, transakcje są zawierane bez przerwy. Kwotowania akcji, indeksów i walut zmieniają się w ciągu dnia bezustannie. Obowiązuje uniwersalna zasada: kup tanio, sprzedaj drogo. Chociaż handel pociąga za sobą wyższe ryzyko, może również okazać się bardziej efektywny, jeśli kierunek pozycji i punkt wyjścia są odpowiednio wybrane. Jednocześnie można zastosować jedną z zasad zarządzania ryzykiem: nie angażować wszystkich dostępnych środków w spekulacje, lecz tylko ich część.

Typowe cechy współczesnego tradera odnoszącego sukcesy

Nonkonformista. Trader, który porusza się wbrew większości, ale nie wbrew trendowi, ma szansę na większe zyski niż inni. Woli pracować z określonymi instrumentami handlowymi i zawsze sprzedaje, gdy inni kupują, a kupuje, gdy inni sprzedają.

Analityk. Zarówno analiza fundamentalna, jak i techniczna to kluczowe czynniki sukcesu handlowego. Każdy bez obszernej wiedzy może opanować analizę techniczną, podczas gdy analizę fundamentalną mogą przeprowadzić osoby zaznajomione z przepływami pieniężnymi, raportami korporacyjnymi, obligacjami oraz innymi koncepcjami i pojęciami finansowymi.

Zdyscyplinowany pragmatyk. Tempo zmian na rynku jest często wysokie, więc trader musi być w stanie natychmiast ocenić sytuację poprzez dobrze zarządzaną taktykę i jasną strategię. Poza tym silna wola i determinacja są również dość ważnymi cechami.

Traderzy, którzy stosują strategie krótkoterminowe, powinni mieć wystarczająco dużo wolnego czasu i niedrogich funduszy, które mogą wykorzystać do handlu na miejscu. Ponadto powinni być gotowi na zmienny sukces i posiadać cechy osobowości optymistów i choleryków.

Typowe cechy inwestora odnoszącego sukcesy w dzisiejszych czasach

– Cierpliwy i opanowany optymista. Warren Buffett porównał inwestowanie do baseballu. Giełda się zmienia, podczas gdy trader musi poczekać na odpowiedni moment i zdobyć bazę, czyli odnieść jednoznaczne zwycięstwo bez popełniania błędów.

– Dobrze wyedukowany, ale gotowy do uzupełniania swojej wiedzy. Odwołajmy się ponownie do przykładu Warrena Buffetta. Zawsze dużo czytał. Pomimo szacownego wieku 90 lat potrafi pochłonąć do stu stron dziennie. Zamiłowanie do nauki pomogło Buffettowi uniknąć wielu pułapek. Gdyby zdarzyło mu się podjąć kiepskie decyzje, mógłby z łatwością je przeanalizować i wyciągnąć właściwe wnioski dzięki ogromnemu zasobowi wiedzy.

Jeśli będziesz mieć wystarczająco dużo czasu i chęci, aby przeglądać raporty korporacyjne, wówczas aktywne inwestycje będą prawdopodobnie dla Ciebie najodpowiedniejsze. Należy jednak zawsze pamiętać o dywersyfikacji. Bez względu na to, jakie perspektywy ma dana firma lub branża, lepiej nie stawiać wszystkiego na jedną kartę.

Jednocześnie, jeśli nie chcesz poświęcać czasu na monitorowanie wyników spółek, możesz zdecydować się na ETF-y na indeksy giełdowe i obligacje. Możliwe jest również łączenie inwestycji ETF z oddzielnymi akcjami, ale nie ma gwarancji, że aktywne inwestycje będą miały wyższą rentowność. Podejście pasywne może okazać się bardziej skuteczne.

Istotne fakty, które warto znać

1) Handel spekulacyjny oznacza krótkoterminowe aktywa bazowe - od kilku minut do kilku miesięcy. Oferty są częste, a ich skuteczność jest dość zmienna, podobnie jak na samym rynku. Poza tym zarówno ryzyko, jak i szansa na osiągnięcie zysków są wysokie.

2) Aktywne inwestycje charakteryzują się dłuższymi terminami. Mogą trwać latami, a nawet dziesięcioleciami. Umowy są rzadsze niż w strategiach spekulacyjnych. Traderzy stosujący takie strategie powinni być cierpliwi, ponieważ natychmiastowe zyski są mało prawdopodobne.

3) Inwestycje pasywne są realizowane przez lata i dziesięciolecia. Częstotliwość transakcji jest jeszcze niższa niż w aktywnych inwestycjach, co pozwala obniżyć koszty handlu.

4) W przypadku handlu spekulacyjnego traderzy decydują, jaki instrument wybrać na podstawie analizy technicznej wykresów i wolumenów transakcji. Spekulanci zwykle zwracają uwagę na wiadomości handlowe, wydarzenia makroekonomiczne i raporty korporacyjne.

5) Aktywne inwestycje wymagają fundamentalnej analizy wyników firm i ich sprawozdań finansowych. Inwestorzy są zainteresowani kupnem udziału w dochodowej firmie i czerpaniem z niego zysków w postaci dywidend.

6) Przedmiotami inwestycji pasywnych są często fundusze ETF i fundusze indeksowe. W tym przypadku proces decyzyjny jest nieco łatwiejszy. Nie ma potrzeby szukania potencjalnych liderów, a tymczasowe wahania cen nie mają większego wpływu na inwestora.

7) Inwestorzy spekulacyjni nie mają tendencji do dywersyfikacji swoich inwestycji w takie instrumenty, jak pary walutowe. Z reguły pracują, używając jednego lub dwóch instrumentów handlowych. Takie podejście pozwala im poznawać tajniki danej waluty i śledzić trend na bieżąco.

8) W aktywnych strategiach inwestycyjnych portfel jest zwykle dobrze zdywersyfikowany, a pieniądze są inwestowane w kilka spółek z różnych branż.

Inwestowanie na rynku Forex to nie tylko handel

Głównym celem inwestowania na rynku walutowym jest osiągnięcie zysku poprzez operacje spekulacyjne. Może to być nie tylko odrębna strategia, ale także część portfela inwestycyjnego.

Rynek Forex zyskał ogromną popularność dzięki wysokiej płynności i takim narzędziom jak dźwignia. Przyciąga on wielu uczestników, będąc jednym z najbardziej dostępnych rynków. Obecna cena dowolnej waluty zależy od obiektywnych czynników popytu oraz podaży i nie może podlegać żadnym manipulacjom. Ogromny wolumen rynku uniemożliwia kontrolowanie ruchów cenowych nawet największym graczom rynkowym, takim jak banki centralne.

Forex uważany jest za największy rynek, a więc zapewnia najwyższą możliwą płynność. Dzięki temu zlecenia mogą być realizowane w mgnieniu oka. Oprócz wysokiej płynności większość brokerów oferuje dźwignię finansową, która umożliwia traderom umieszczanie większych pozycji przy użyciu stosunkowo niewielkich kwot ze swoich środków.

Rynek walutowy stwarza ogromne możliwości dla inwestorów. Jednakże aby osiągnąć sukces, trader musi znać czynniki, które wpływają na kursy walut.

Nieważne, który sposób wybierzesz - inwestowanie czy handel. Najważniejsze, to wybór odpowiedniego partnera. Możesz zawierzyć swoim funduszom lub polegać na obrazie rynku, pod warunkiem, że Twój broker lub doradca giełdowy przestrzega zasad fair play. Czołowi brokerzy, którzy działają na rynku od dziesięciu lat lub dłużej, są w stanie poprowadzić Cię przez tę dziedzinę i dostarczyć Ci niezbędnych informacji, takich jak analizy i prognozy.