Operação vs. Investimento

Qual escolher?

Qualquer abordagem de negociação pode ser eficaz - seja uma estratégia passiva, como investir, ou ativa, como negociação. No entanto, não importa o caminho que você escolha, é importante entender que o caminho deve ser progressivo e a tendência favorável. Afinal, o principal objetivo de qualquer trader é obter lucro e aumentar o capital.

O notável romancista americano Theodore Dreiser descreveu o caminho de um especulador comum a um magnata da bolsa de valores em sua trilogia “O Financiador”, “O Titã” e “O Estóico”. Esta trilogia é uma leitura obrigatória para todos aqueles que têm paixão por mercados financeiros e negociações.

Para diferenciar os termos “operação” e “investimento”, podemos concluir que operação é uma atividade no mercado de câmbio, ou especulação, enquanto investimento significa participar do mercado de ações. Mas, felizmente, existe uma noção matemática de diferenciação. Este método permite combinar abordagens. Por exemplo, um trader pode gastar uma pequena parte de um portfólio em investimentos, enquanto a maior parte pode ser usada em estratégias mais ativas, como especulativa negociação Forex. Também funciona ao contrário.

O Trader e o Investidor

Ao contrário de investir, as operações exigem uma presença constante no mercado. Às vezes, quando o mercado está especialmente ativo e oferece boas oportunidades de negociação, as negociações acontecem 24 horas por dia. Os preços das ações, índices e moedas mudam continuamente ao longo do dia. O princípio universal se aplica: compre na baixa e venda na alta. Embora a negociação envolva riscos mais elevados, também pode ser mais eficaz se a direção da posição e o ponto de saída forem escolhidos corretamente. Ao mesmo tempo, uma das regras de gestão de risco pode ser aplicada: não envolva todos os seus fundos disponíveis na especulação, use apenas parte deles.

Características típicas de um trader de sucesso nos dias de hoje

Não-conformista. Os traders que se movem contra a maioria, mas não contra a tendência, têm uma chance de lucrar mais do que os outros. Estes traders preferem trabalhar com instrumentos de negociação específicos e sempre vendem quando outros compram e compram quando outros vendem.

Analista. Tanto a análise fundamental quanto a técnica são os principais ingredientes de um sucesso comercial. Qualquer pessoa sem grande experiência pode dominar a análise técnica, enquanto a análise fundamental pode ser conduzida por aqueles que estão familiarizados com fluxos de dinheiro, relatórios corporativos, títulos e outros termos financeiros e noções.

Pragmatista Disciplinado. O ritmo dos movimentos do mercado costuma ser alto, assim, o trader precisa ser capaz de avaliar a situação imediatamente, usando táticas bem gerenciadas e uma estratégia clara. Além disso, força de vontade e determinação também são características muito importantes.

Os traders que empregam estratégias de curto prazo devem ter tempo livre suficiente e fundos acessíveis que possam usar para negociar no mercado a vista. Além disso, eles devem estar prontos para sucessos variáveis e possuir traços de personalidade de pessoas sanguíneas e coléricas.

Características típicas de um investidor de sucesso nos dias de hoje

– Otimista paciente e controlado. Warren Buffett comparou os investimentos ao beisebol. O mercado de ações arremessa enquanto o trader precisa esperar o momento certo e rebater, ou seja, para conseguir uma vitória clara sem cometer nenhum erro.

– Bem educado, mas disposto a atualizar seus conhecimentos. Voltemos ao exemplo de Warren Buffett. Ele sempre lê muito e pode devorar até cem páginas por dia, apesar de sua respeitável idade de 90 anos. A paixão por aprender ajudou Buffett a evitar muitos obstáculos, que se ele alguma vez tomasse decisões erradas, poderia facilmente analisá-las e tirar conclusões corretas graças ao seu amplo conhecimento.

Se você tiver tempo suficiente e quiser estudar relatórios corporativos, é mais provável que os investimentos ativos atendam às suas necessidades. No entanto, você deve sempre se lembrar de diversificar. Independentemente das perspectivas brilhantes que uma determinada empresa ou setor possa parecer ter, é melhor evitar colocar todos os ovos na mesma cesta.

Ao mesmo tempo, se você não quer perder tempo monitorando o desempenho das empresas, pode optar por ETFs sobre índices de ações e títulos. Também é possível combinar aplicações em ETFs com ações separadas, mas não há garantia de que os investimentos ativos terão maior rentabilidade. A abordagem passiva pode ser mais eficaz.

As coisas que você precisa saber

1) A negociação especulativa implica uma dívida de curto prazo dos ativos subjacentes - de vários minutos a vários meses. As operações tendem a ser frequentes e sua eficácia é bastante volátil, semelhante ao próprio mercado. Além disso, os riscos são elevados, mas a possibilidade de conseguir lucros também é elevada.

2) Os investimentos ativos são caracterizados por prazos mais longos. Eles podem ser mantidos por anos ou mesmo décadas. As operações são menos frequentes do que nas estratégias especulativas. Traders que empregam estas estratégias devem ser pacientes, pois é improvável que tenham quaisquer lucros imediatos.

3) Os investimentos passivos são feitos por anos e décadas. A frequência das operações é ainda menor do que em investimentos ativos, o que permite reduzir os custos da negociação.

4) Na negociação especulativa, os traders decidem qual instrumento escolher com base na análise técnica dos gráficos e volumes de negociação. Os especuladores geralmente prestam atenção às notícias financeiras, eventos macroeconômicos e relatórios corporativos.

5) Os investimentos ativos requerem uma análise fundamental do desempenho das empresas e seus relatórios financeiros. Os investidores têm interesse em comprar uma ação em um negócio sólido e obter lucros com isso na forma de dividendos.

6) Os objetos de investimentos passivos geralmente são ETFs e fundos de índice. O processo de tomada de decisão é um pouco mais fácil neste caso. Não há necessidade de tentar encontrar líderes em potencial, e as flutuações temporárias de preços não afetam muito o investidor.

7) Os traders especulativos não tendem a diversificar seus investimentos em instrumentos como pares de moedas. Por via de regra, eles trabalham com um ou dois instrumentos de negociação. Essa abordagem permite que eles aprendam os meandros de uma moeda específica e sigam a tendência com mais frequência do que perdê-la.

8) Em estratégias ativas de investimento, uma carteira é normalmente bem diversificada, e o dinheiro é investido em várias empresas em diferentes setores.

O investimento Forex não significa apenas negociação

O principal objetivo de investir no mercado de moeda é conseguir lucro através de operações especulativas. Pode ser não apenas uma estratégia separada, mas também uma parte de uma carteira de investimentos.

O mercado forex ganhou grande popularidade graças à alta liquidez e a ferramentas como a alavancagem. Ele atrai muitos participantes, sendo um dos mercados mais disponíveis. O preço atual de qualquer moeda depende dos fatores objetivos de demanda e oferta e não pode ser sujeito a qualquer manipulação. Um enorme volume do mercado torna impossível controlar os movimentos de preços mesmo para os maiores players do mercado, como os bancos centrais.

O Forex é considerado o maior mercado, proporcionando assim a maior liquidez possível. Devido a isso, as ordens podem ser executadas em um piscar de olhos. Além da alta liquidez, a maioria das corretoras oferece alavancagem que permite aos traders colocar posições maiores com o uso de quantias relativamente pequenas de seus próprios fundos.

O mercado de câmbio oferece grandes oportunidades para investidores. No entanto, para alcançar o sucesso, um trader precisa entender os fatores que influenciam as taxas de câmbio.

Não importa o caminho que você escolha - investindo ou negociando. O principal é que você escolha o parceiro certo. Você pode confiar em seus fundos ou confiar no quadro do mercado, desde que sua corretora ou consultor de ações se atenha à regra do jogo limpo. As corretoras líderes que estão no mercado há dez anos ou mais são capazes de guiá-lo neste campo e fornecer a você as informações necessárias, tais como análises e previsões.