Prečo konzervatívni investori uprednostňujú index S&P 500?

Otvoriť obchodný účet

Tieto informácie poskytujeme retailovým a profesionálnym klientom ako súčasť marketingovej komunikácie. Neobsahujú investičné poradenstvo, investičné odporúčania, ponuku ani výzvu na vykonanie transakcie alebo použitie stratégie na finančných nástrojoch a ani by sa tak nemalo s nimi zaobchádzať. Minulá výkonnosť nie je zárukou ani predikciou budúceho výkonu. Spoločnosť Instant Trading EU Ltd. neručí a nepreberá žiadnu zodpovednosť za správnosť a úplnosť poskytovaných informácií ani za stratu, ktorá by vyplynula z akejkoľvek investície založenej na analýze, predpovedi alebo iných informáciách poskytnutých zamestnancom spoločnosti alebo iným spôsobom. Celé vylúčenie zodpovednosti nájdete tu.

Za posledných 20 rokov vzrástol počet retailových investorov. Nie je to však náhoda. V súčasnej modernej dobe digitálnych technológií a širokého výberu retailových investičných produktov sa investorom môže stať za pár mesiacov ktokoľvek. Môžete si vybrať akúkoľvek formu investície, či už sú to meny alebo akcie. Ak ste sa rozhodli investovať do akcií popredných svetových spoločností, predtým než sa pustíte do obchodovania, zastavte sa na chvíľu. Najskôr by ste si mali vytvoriť efektívny a pevný investičný základ, ktorý vám zabezpečí stabilný príjem. Základnou zložkou vášho investičného portfólia by sa mohol stať Index S&P 500.

Čo je to S&P 500?

S&P 500 je trhový akciový index, ktorý sa odvodzuje z výkonu najväčších amerických spoločností z rôznych ekonomických sektorov. Index S&P 500 tvorí takmer 80 % celkovej hodnoty na americkom akciovom trhu. Kľúčové zložky indexu S&P 500 zahŕňajú akcie veľkých spoločností, ako napríklad Amazon Inc, JP Morgan Chase & CO, Microsoft Corp, Facebook Inc a Johnson & Johnson. Analytici používajú index S&P 500 na posúdenie stavu americkej ekonomiky a pre retailových investorov predstavuje spoľahlivú dlhodobú investičnú príležitosť.

Ratingová agentúra Standard & Poor’s, alebo jednoducho S&P, počíta index S&P 500 už viac ako 60 rokov. Indikátor meria akcie 500 amerických spoločností, ako napovedá názov indexu. Index S&P aktuálne pozostáva z 505 kmeňových akcií. V priebehu rokov dochádzalo na akciovom trhu z krátkodobého hľadiska k rastom, ale aj k poklesom. Avšak z dlhodobého hľadiska dosahoval S&P 500 udržateľný rast. Za 12 rokov index narástol o takmer 400%.

Na nasledujúcom grafe jasne vidieť trvalý rast indexu. Index z dlhodobého hľadiska stabilne rastie, rovnako ako dolárový index vo vzťahu k menám rozvíjajúcich sa trhov. V krátkodobom horizonte však môže dochádzať k výkyvom.

Ako investovať do S&P 500?

Index S&P 500 je jednoduchý akciový indikátor a má podobu čísla, čo znamená, že si ho nemôžete kúpiť, keďže samotný index nie je aktívum. Teoreticky si portfólio akcií môžete zostaviť sami tak, že si manuálne vyberiete akcie zo zoznamu S&P 500 v rovnakom pomere. Vytvoriť takéto portfólio by však mohlo trvať mesiace, alebo dokonca aj roky, a aj napriek tomu nebude veľmi efektívne. Preto mnoho investorov uprednostňuje S&P 500 vo forme podielových fondov alebo fondov obchodovaných na burze (ETF). V súčasnosti brokerské spoločnosti ponúkajú široký výber investičných nástrojov, ktoré je možné obchodovať priamo prostredníctvom ich služieb, vrátane Indexu S&P 500.

Investovanie do najznámejšieho amerického akciového indexu na trhu sa stalo dostupné pre všetkých investorov aj s pomerne nízkou úrovňou počiatočného vkladu či skúseností.

Zhrnutie

Pri investovaní do S&P 500 sa dozviete mnoho nového o globálnej ekonomike a o jej kľúčovej súčasti - americkom podnikovom sektore. Odteraz bude pre vás uvedenie nového modelu iPhone alebo operačného systému Windows, zlúčenie popredných výrobcov automobilov a nové povolenia na ťažbu ropy v Texase viac ako len správa. Tieto informácie sú teraz pre vaše investície veľmi dôležité a mohli by ovplyvniť ich ziskovosť. Naozaj vzrušujúce, však?

Výhody investovania do S&P 500:

1) prístup k širšej škále akcií a spoločností v porovnaní s fondami, ktoré sú založené na iných indexoch, ako napríklad Dow Jones Industrial Average;
2) nie sú zamerané na technologický sektor, ako napríklad Nasdaq Composite;
3) pri investovaní do S&P 500 väčšinou vznikajú najnižšie náklady spomedzi podobných fondov a straty sú vždy pod hranicou priemerných trhových strát;
4) investovanie do S&P 500 prináša vyšší zisk ako investovanie do podielových fondov.

Nevýhody investovania do S&P 500 vo forme fondov obchodovaných na burze (ETF):

1) aj napriek stálosti a konzervatívnej povahe tohto indexu sa každá investícia spája s rizikom;
2) výnos z investície do S&P 500 málokedy presiahne priemernú trhovú výnosnosť;
3) index zahŕňa iba tie spoločnosti, ktoré majú na trhu určitý objem voľne obchodovateľnej trhovej kapitalizácie. Znamená to, že niektoré spoločnosti do indexu nie sú zahrnuté. Tento faktor však tiež možno vnímať ako výhodu, keďže malé spoločnosti a startupy sa do indexu S&P 500 nezaraďujú kvôli striktným kritériám, ktoré prispievajú k stabilite a trvalému rastu tohto investičného nástroja.

Späť k zoznamu článkov