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Hace poco más de una semana, los mercados financieros estaban al borde del precipicio, casi agobiados por los informes sobre las consecuencias del delta y una recuperación económica demasiado lenta. Pero unos días más tarde, el índice S&P 500 alcanzó máximos históricos, lo que, hizo dudar de la solidez de las acciones.
Estas oscilaciones del mercado y la incertidumbre confunden a los profesionales del mercado. Pero el nerviosismo es especial entre los inversores, sobre todo el 15% que ha empezado a invertir en el último año.
La pregunta para los inversores no profesionales es: cuando se acumulan los nubarrones, ¿hay que esperar o cerrar las operaciones? Esta pregunta surge con tanta frecuencia que es hora de pensar en una estrategia específica que se convierta en una norma personal para volver a comprobar las operaciones abiertas.
Si su máxima prioridad es avanzar hacia sus objetivos futuros, como vivir de los ingresos pasivos por ejemplo, hay algunas cosas que puede hacer para limitar los efectos negativos de las caídas de los mercados sin dejar de ser leal a la acumulación de riqueza a largo plazo.
Puede parecerle que ésta es la única razón natural para estar presente en el mercado financiero. A excepción de los operadores que arriesgan por la adrenalina, así es. Pero sus objetivos a medio plazo pueden realizar un ajuste significativo. Por ejemplo, puede decidir invertir parte de su dinero en estudiar el comportamiento de los mercados o en crear su propio fondo de cobertura, ¿por qué no?
Estos gastos son inevitables para un inversor, aunque a veces pueden convertir el intento de conseguir riqueza en un proceso interminable.
De todas formas, partamos de la base de que usted ha acudido al mercado en busca de dinero estable. En ese caso, si se quiere permanecer en esta batalla, habrá que pensar mucho en la naturaleza de las relaciones de mercado, y hacer mucho más que simplemente operar. Un enfoque sistemático puede ayudarle.
El principio que guía a cualquier inversor de éxito a largo plazo es el viejo refrán: "El tiempo en el mercado no se limita al tiempo del mercado". Sólo es posible obtener grandes rendimientos de la inversión si se sigue invirtiendo.
Al mismo tiempo, tratar de elegir el punto más alto o el más bajo del mercado es una tarea de tontos.
En términos prácticos, esto significa reconocer el hecho de que, a pesar de la intensidad de los períodos de venta a lo largo de los años, las recuperaciones en los últimos tiempos tienden a ser súper rápidas, aunque muy a menudo las cifras se realzan con fines de manipulación del mercado cifras se realzan con fines de manipulación del mercado.
Volvamos a la historia reciente.
La aparición de la pandemia en marzo de 2020 hizo que el índice mundial MSCI cayera en más de un 35%. Sin embargo, en agosto de ese mismo año, este índice de acciones globales se había recuperado hasta alcanzar un nuevo máximo histórico.
Desde entonces ha subido un 28%. La venta en la parte baja del mercado habría sido un error costoso que le habría dejado el doble de beneficios hoy en día si hubiera resistido.
Por supuesto, la recuperación de una caída nunca está garantizada, lo que nos lleva al segundo principio de la inversión: la diversificación..
Como es sabido, el valor de la Bolsa de San Petersburgo quedó completamente destruido tras la Revolución Rusa de 1917.
Poco más de 70 años después, el índice japonés Nikkei 225 terminó la década de 1980 con una nota eufórica, alcanzando un récord de 38.957,44 puntos en su última sesión de la década. En un año había caído casi a la mitad y nunca más se volvió a cotizar a un nivel tan alto. Incluso hoy sigue siendo un 29% inferior a su máximo de diciembre de 1989.
Está claro que poner todos los huevos en una sola cesta (un índice/un instrumento/un par de divisas o criptomonedas/NFT) es peligroso y arriesgado. Aplicando la diversificación, vemos que si los inversores hubieran equilibrado su entusiasmo por las acciones japonesas siguiendo también el índice global desde 1989, podrían haber compensado la pérdida del Nikkei con una ganancia del 450%.
Pero a veces la diversidad de la cartera no es tan evidente.
Por eso es importante el tercer principio: buscar coincidencias ocultas.
Sí, puede parecer que la elección de los fondos distribuye su riesgo, pero en realidad el exceso de elección lo puede concentrar.
Para entender este punto, observemos el mercado tecnológico y la caída de las puntocom.
Muchos de los fondos de acciones globales más exitosos de los últimos años también estarán fuertemente ligados al sector tecnológico, y en particular a los gigantes FAANG como Facebook Inc, Apple Inc, Amazon.com Inc, Netflix Inc y Alphabet Inc. (también conocido como Google).
Incluso una cartera con un gran paquete de este sector le dejará muy vulnerable porque es esencialmente una gran apuesta a que las empresas tecnológicas continuarán su dominio.
Sin embargo, no todo es tan malo. En el caso de esos mismos gigantes tecnológicos, los riesgos pueden ser fácilmente reducidos si se examinan los mayores activos del fondo. Después de todo, muchos grandes brokers como InstaForex hoy en día le permiten hacer una radiografía de su cartera, dividiéndola por geografía, sector y clase de activos de cualquier otra manera, mostrando dónde se encuentran sus diversas opciones de fondos.
Del mismo modo, se puede dedicar el tiempo que las bolsas no trabajan a realizar cálculos matemáticos de riesgo, a estudiar el historial de los activos de interés y a otras cuestiones que a cualquier principiante le parecen una faena, pero sin las cuales poca gente acaba quedándose en el trading durante mucho tiempo.
Un caso concreto: una coincidencia que llamó la atención de muchos inversores del Reino Unido durante la pandemia, abrió una ventana de oportunidades para los operadores que tratan de estudiar el mercado como si fuera un campo de batalla, de forma detallada y consciente.
Sólo hay un pequeño número de empresas de primer orden en el índice FTSE 100 que llevan mucho tiempo pagando grandes dividendos. La difusión de los fondos de las acciones en el Reino Unido duplicará inevitablemente la mayoría de estos nombres, o incluso a todos.
Así que cuando la pandemia provocó recortes de los dividendos en general, todos los fondos de ingresos de las acciones cayeron fuertemente, sin ofrecer ningún beneficio de diversificación.
El cuarto consejo es reequilibrar la cartera tras una fuerte subida. Piense en ello como una regla general obligatoria.
Por ejemplo, si ha ganado una importante cuota en el sector tecnológico debido a su buen rendimiento en el mercado, puede valer la pena retirar una pequeña parte de sus ganancias para evitar una concentración excesiva de su cartera.
Lo sé, siempre es difícil retirar fondos de un mercado caliente cuando parece que el crecimiento no va a terminar nunca. Cualquier retirada le priva inmediatamente de una parte teórica de sus ganancias. Y a menudo es así. Así que no todo el mundo estará necesariamente de acuerdo con esto, y si decide ignorar este consejo, tendrá que seguir muy de cerca su cartera.
Pero hay un argumento crucial a favor de esta estrategia.
Hace poco publiqué un artículo sobre los fundamentos de la política monetaria moderna que muestra claramente que desde el inicio de la consolidación de los bancos (desde 1999), el sector financiero ha tenido un apoyo sin precedentes por parte del gobierno. Como consecuencia, todo esto ha rediseñado los ciclos en el mercado, reduciendo el periodo de recuperación a mínimos. Las burbujas sin precedentes, resultantes de estas políticas, ayudan a los fondos de cobertura y a los inversores privados a ganar dinero. Pero hay que tener en cuenta que los descensos también serán cada vez más profundos: cuanto más alto sea el tsunami, más fuerte será el impacto en la costa. Esto sucede debido a la transferencia de riesgos al futuro, razón por la cual la política de la Fed se denomina como un esquema piramidal.
Por lo tanto, por mucho que suban los índices y los pares de divisas, la corrección será más fuerte cuanto mayor haya sido la subida. Y en ese caso, tiene sentido recoger algunos beneficios en refugios seguros, como han hecho últimamente todos los inversores profesionales, aunque la credibilidad de los refugios seguros es cada vez más preocupante para los inversores.
El reciente desplome de los precios en el sector tecnológico en China debería servirnos de advertencia similar.
En febrero, el índice tecnológico Hang Seng se disparó, marcando regularmente nuevos récords. Desde entonces, sin embargo, el índice ha caído casi un 45% como consecuencia de los cambios normativos.
Todos somos conscientes de que es poco probable que estas condiciones se reproduzcan exactamente para los gigantes tecnológicos estadounidenses o europeos. Con todo, es una advertencia de que la situación cambiará en algún momento, incluso para los grandes nombres.
Cabe recordar que hubo un momento en el que la cotización de Amazon cayó un 95%. Eso fue en 2000-2001. En ese momento, el precio de las acciones de muchas empresas cayó un 100%. Así pues, con el reequilibrio es posible que pierda algunas ganancias a corto plazo, pero podrá dormir tranquilo sabiendo que sus riesgos están más repartidos.
Mi última sugerencia está relacionada con el santo grial de la diversificación: encuentre clases de activos que no estén correlacionadas con la corriente principal, pero que sean lo suficientemente volátiles como para ofrecer un potencial de alta rentabilidad..
Sé que hoy todos invertimos en las criptomonedas. Hay muchas razones para ello. Y ni siquiera las dificultades temporales del sector consiguen frenar el repunte del bitcoin, el éter y otras monedas. Así que tiene sentido operar en este campo en particular: incluso si usted es algo escéptico sobre su valor intrínseco, un pequeño riesgo del 1% no supondría gran diferencia para su cartera si su valor cae a cero. Sin embargo, pueden proporcionar una buena rentabilidad si continúan su trayectoria ascendente.
En cualquier caso, los bitcoins se están convirtiendo en la corriente principal. Esto significa que cada vez hay más razones para que los grandes inversores tomen el control de este mercado, comprando grandes pools y controlando la cotización de las volátiles monedas digitales. Así que intente buscar nuevos activos en los que invertir, tanto dentro como fuera del mercado de criptomonedas. Dicho esto, es posible que los propios activos no sean en absoluto start-ups, sino que podrían ser antiguos con potencial de crecimiento debido a los cambios en la industria. Por ejemplo, los contratos gubernamentales, la obtención de una licitación o incluso la cuarentena pueden ayudar a que las acciones de un outsider crezcan.
El ejemplo más claro es el auge de las empresas de reparto a domicilio, la educación en red y las salas de chat para conferencias tras la cuarentena. Los promotores inmobiliarios están creciendo gracias al boom inmobiliario. Muchas de las empresas de estos sectores no estaban antes en lo alto de la ola, pero la estructura del mercado ha cambiado y es poco probable que vuelva a ser la misma.
También hay oportunidades para invertir en el mercado de criptomonedas con menos riesgo para el futuro. Una de las vías más prometedoras son las "posibilidades "pacíficas" del blockchain fuera del ámbito financiero.
Por supuesto, las pérdidas nunca son agradables, pero si gestiona su riesgo, tendrá la mejor oportunidad de superar las inevitables tormentas y avanzar hacia sus objetivos financieros. Lo único que tiene que hacer es decidir cómo va a gastar sus ingresos actuales.
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