Cinco reglas de una sana gestión de riesgos bajo condiciones insalubres

En las condiciones actuales, cuando el mundo todavía está bajo el dominio de la contagiosa enfermedad, todos los mercados financieros, incluido el monetario, experimentan una volatilidad extrema que puede generar grandes ganancias o resultar en pérdidas cuantiosas. Esta situación es única de hecho, ya que los traders tendrán que lidiar con las consecuencias de este brote durante los próximos 16 a 20 meses. Según algunas estimaciones, durante este período, los mercados seguirán bajo presión debido a los indicadores económicos revisados a la baja, tanto para los países desarrollados como para los mercados emergentes. En otras palabras, los nuevos enfoques de gestión de riesgos, gestión de dinero y cobertura de riesgos serán relevantes durante mucho tiempo, quizás incluso para siempre.

A continuación, presentamos cinco reglas de una sana gestión de riesgos que pueden resultar útiles en las condiciones insalubres actuales del mercado.

1. No existe el Santo Grial

Muchos novatos e incluso algunos traders experimentados dedican bastante tiempo y esfuerzo en buscar el llamado Santo Grial de todos los inversores: la estrategia de negociación perfecta para hacer dinero. Algunos de ellos se entusiasman demasiado por alcanzar este objetivo, que descuidan los riesgos de pérdidas significativas en las que pueden incurrir. Sin embargo, el mercado real no es una película sobre Indiana Jones, y dichos entusiastas siempre se decepcionan cuando no encuentran su Santo Grial. La cuestión es que no se puede garantizar que ninguna estrategia sea 100% rentable, incluso en condiciones estables, sin mencionar el período de extrema volatilidad e imprevisibilidad. Una estrategia altamente eficiente, que podría crearse durante la agitación del mercado, simplemente no existe. No hay posibilidad de que alguien pudiera haber desarrollado, examinado y probado la efectividad de tal estrategia, ya que no hay suficientes datos históricos. Tres meses para la creación de cualquier estrategia de negociación son como tres segundos. Es por eso que las estrategias de negociación conservadoras con una rentabilidad media de alrededor del 50% son consideradas más factibles. Al mismo tiempo, uno nunca debe olvidarse de los aspectos de gestión de dinero de cualquier estrategia de negociación.

2. Reprima cualquier deseo de ir por todo

Colocar una orden debe ser una decisión bien equilibrada. Aquellos que dudan es mejor que lo piensen dos veces antes de abrir cualquier transacción, especialmente las grandes. Algunos expertos creen que, en las condiciones actuales, es razonable ingresar al mercado con lotes pequeños y aumentar las posiciones solo después de que se confirme su pronóstico.

3. Todo depende del stop loss

Sin lugar a dudas, el stop loss es una herramienta indispensable para los traders. Siempre es bueno operar con seguridad y colocar un stop loss incluso cuando ve que su posición se mueve en la dirección correcta. Cuando es muy volátil, el mercado es bastante impredecible, por lo que nunca se sabe con certeza a dónde irá el precio en el próximo segundo. Colocar un stop loss es un buen hábito y los traders deben adquirirlo incluso después de que se desaparezca la turbulencia del mercado.

4. Siga la regla del 10%

La mayoría de los expertos están de acuerdo en que no es prudente utilizar más del 10% del capital total. Un enfoque tan conservador puede ayudar a los traders a controlar sus emociones y mantener la calma, ya que mantener la cabeza fría es la mitad de la batalla.

5. No busque picos

Es inútil buscar un pico en una operación. Muchos actores del mercado, incluso los experimentados, lo han intentado sin éxito. Cuando un trader ve que el precio se mueve en una dirección favorable, inconscientemente comienza a buscar máximos oscilantes donde la tendencia se revertiría. En esos momentos, se despiertan sus emociones y no puede mantener la compostura. En cierto punto, cede y cierra la transacción, pero puede resultar que el precio continúe subiendo, por lo que el trader puede sentirse frustrado.

Y aquí le doy otro consejo útil: No te lo juegues todo a una sola carta

Los distintos países afrontan las consecuencias de la enfermedad de diferentes maneras. Por ejemplo, Grecia y Vietnam sintieron un impacto marginal, China ya logró superar la crisis, mientras que la economía de Italia recibió un duro golpe, ya que puede enfrentar una contracción de un tercio del PIB a fines de 2020. En cuanto a Estados Unidos, puede beneficiarse de esta situación o incurrir en pérdidas cuantiosas. Del mismo modo, las monedas de diferentes países pueden comportarse de manera diferente este año cuando el mundo está tratando de recuperarse. En particular, algunos analistas prevén que los activos de refugio seguro se volverán más atractivos para los inversores, el oro extenderá las ganancias, mientras que las monedas de los mercados emergentes pueden caer en picada ante la lenta demanda de los países desarrollados. Como establece el principio del juego de suma cero, cuando un participante pierde, otro gana. Por lo tanto, una buena solución sería invertir en más de uno o dos instrumentos de negociación. En caso de que un activo en un par caiga, el otro subirá y recuperará parcialmente las pérdidas. La buena diversificación de activos a menudo ayuda a cubrir los riesgos.

Sin embargo, otra crisis demostró que, para tener los nervios de acero, uno tiene que estar hecho de acero como el toro de Wall Street. ¡Así que, mantengan la calma, damas y caballeros!